000			04030cam a2200361 4500500
005			20250121175051.0
041			_afre
042			_adc
100	1	0	_aDjoutsa Wamba, Léopold _eauthor
700	1	0	_a Mbaduet, Joséphine Florentine _eauthor
700	1	0	_a Sahut, Jean-Michel _eauthor
700	1	0	_a Firas Thraya, Mohamed _eauthor
245	0	0	_aLa caution solidaire garantit-elle encore le remboursement des crédits dans les institutions de microfinance ?
260			_c2016.
500			_a1
520			_aAfin de concilier leur double objectif de rentabilité financière et de performance sociale, les institutions de microfinance ont développé les prêts de groupe, avec caution solidaire. Cette innovation financière vise à remédier aux problèmes d’informations asymétriques auxquels toute activité de crédit est confrontée. L’objet de cet article est d’identifier les facteurs susceptibles d’expliquer le taux de défaillance sur cette catégorie de prêts dans une institution de microfinance au Cameroun (la MUFFA). Notre étude empirique, basée sur une régression logistique, montre que l’auto-sélection des membres des groupes de prêt, leur structure, la surveillance mutuelle et la pression entre les membres de chaque groupe ainsi que le capital social des membres expliquent à 78% le taux d’impayés sur les prêts de groupe. Afin de réduire les impayés sur les prêts de groupe, nous avons formulés un certain nombre de recommandations à l’intention de cette institution et ses groupes de clientes.
520			_aIn order to reconcile their double objective of financial profitability and social performance, the institutions of microfinance developed the loans of group, with joint and several guarantee. This financial innovation aims at curing the informational problems of all credit activities are confronted. The object of this article is to identify the factors which explain the failure rate on this category of loans in an institution of microfinance in Cameroun (the MUFFA). Our empirical study, based on a logistic regression, shows that the self-selection of the members of the loan groups, their structure, the mutual monitoring and the pressure between the members of each group as well as the social capital of the members explain 78% of the unpaid rate for this category of loan. In order to reduce this unpaid rate, we formulated some recommendations for this institution and its women customers.
520			_aCon el fin de conciliar el doble objetivo de rentabilidad financiera y de desempeño social, las instituciones de microfinanciación han desarrollado los préstamos de grupo, con garantía solidaria. Esta innovación financiera trata de remediar los problemas de información asimétrica a los que se enfrenta toda actividad de crédito. El objeto de este artículo es identificar los factores que pueden explicar el porcentaje de impagos en esta categoría de préstamos en una institución de microfinanciación en Camerún (la MUFFA). Nuestro estudio empírico, basado en una regresión logística, muestra que la autoselección de los miembros de los grupos de préstamo, su estructura, la vigilancia mutua y la presión entre los miembros de cada grupo así como el capital social de los miembros explican en un 78% el porcentaje de impagos de los préstamos de grupo. Con objeto de reducir los impagos de los préstamos de grupo, hemos formulado una serie de recomendaciones destinadas a esta institución y sus grupos de clientes femeninos.
690			_amicrofinance
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786	0		_nManagement & Prospective | Volume 32 | 6 | 2016-08-02 | p. 73-94
856	4	1	_uhttps://shs.cairn.info/revue-gestion-2000-2015-6-page-73?lang=fr&redirect-ssocas=7080
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